Software de facturación y contabilidad para fiduciarias

Las dificultades reales de una fiduciaria

Un software de facturación y contabilidad para fiduciarias no se evalúa como una herramienta para una sola actividad. El despacho trabaja por cuenta de terceros y las dificultades diarias son distintas: separar decenas de contabilidades, garantizar que cada documento cumpla los requisitos y hacerlo sin que una suscripción por usuario aumente los costes con cada nuevo colaborador.

Más clientes, una sola interfaz

El problema más habitual es la fragmentación. Un cliente usa Bexio, otro una hoja de Excel y un tercero un programa de gestión descatalogado. Cada cambio de sistema supone tiempo perdido y una posible fuente de errores. El despacho necesita un plan contable coherente y una única forma de trabajar, independientemente de cómo lleguen los datos.

Cumplimiento que supera una revisión

Cuando emites facturas o llevas la contabilidad de un cliente, la responsabilidad recae en el despacho. La factura QR debe respetar el estándar SIX, el IVA debe calcularse con los tipos correctos de la AFC y el balance debe ajustarse al art. 959a CO. Un error no es una simple molestia: puede generar una reclamación y otra llamada con el cliente.

El coste que crece con el equipo

Muchos programas de gestión en la nube cobran por usuario y por mes. Para un despacho con tres o cinco colaboradores, la factura se convierte en un gasto fijo que sigue aumentando. Sin embargo, el valor que aporta el fiduciario no está en la herramienta, sino en los conocimientos con los que la utiliza.

Datos de clientes en servidores de terceros

Los datos que gestiona un fiduciario son especialmente sensibles: ingresos, márgenes y situación patrimonial de otras personas y empresas. Confiarlos a una nube, a menudo alojada fuera de Suiza, es una decisión que conviene valorar con cuidado y que muchos clientes preferirían evitar.

Qué ofrece Vidima a fiduciarios y asesores contables

Vidima es una suite suiza que reúne facturación y contabilidad en una sola aplicación de escritorio para Windows y macOS, pensada para quienes trabajan con método. Estos son los puntos más importantes para un despacho.

• Contabilidad de partida doble con diario, cuenta de resultados y balance según el art. 959a CO, y plan contable suizo para pymes precargado. Es la base del trabajo de quienes llevan la contabilidad de terceros.
• Factura QR (QR-Bill v2.3) conforme al estándar SIX SPC 0200, validada antes de cada exportación a PDF. Puedes probarla ahora con el generador de facturas QR.
• IVA AFC con los tipos 8.1%, 2.6% y 3.8%, mediante el método efectivo o de tipos de deuda fiscal neta, calculado correctamente en una misma factura.
• Importación desde Bexio (mediante API) y Banana (formato JCSV) para retomar los encargos sin volver a introducir a mano los clientes y la contabilidad.
• Conciliación con importación camt.053 (ISO 20022): cargas el extracto bancario y concilias los pagos sin marcarlos manualmente uno por uno.
• Sello criptográfico verificable (ECDSA P-256): cada documento lleva una firma que el cliente o un auditor puede comprobar en verify.vidima.ch, sin instalar nada.
• Modo para entidades públicas (MCA2) para quienes llevan encargos con la contabilidad armonizada de los municipios.

Todo esto funciona sin conexión por defecto. Sin cuenta obligatoria ni seguimiento: los datos de los clientes permanecen en el ordenador del despacho. Si necesitas mantener los puestos al día, la sincronización entre dispositivos es opcional y está cifrada de extremo a extremo: ni nosotros podemos leer los datos. Es un punto de partida más tranquilo cuando la confidencialidad no es opcional y puedes explicárselo al cliente.

Contabilidad conforme al CO, facturas QR reglamentarias y datos de tus clientes que solo el despacho puede leer.

Migrar los encargos desde Bexio y Banana

El temor más habitual al cambiar de herramienta es tener que empezar de cero con cada cliente. Vidima reduce esa dificultad: importa los datos desde Bexio mediante API y desde Banana en formato JCSV, para recibir los datos de clientes y la contabilidad ya estructurados. El despacho puede migrar los encargos de uno en uno, con calma y sin detener el trabajo en curso.

Para entender el alcance de la comparación, conviene leer las páginas específicas: alternativa a Bexio y alternativa a Banana. El objetivo no es afirmar que un producto siempre es mejor que otro, sino ayudarte a elegir la herramienta adecuada para el tipo de encargo que gestionas.

Licencias para varios puestos y precios

Vidima se compra una sola vez, con pago único y sin suscripción. Para un despacho, las ediciones con varios dispositivos son el punto clave: una licencia cubre los puestos de los colaboradores, con sincronización opcional entre dispositivos y cifrada de extremo a extremo, sin una cuota que aumente con cada usuario nuevo.

Las actualizaciones de la versión v1.x están incluidas para siempre en todas las ediciones. No hay cuota por usuario ni fecha de vencimiento: el gasto es único y se conoce de antemano.

Puedes probar Vidima durante 30 días gratis, sin tarjeta de crédito, y tienes la garantía de reembolso de 30 días en la compra. Instala la aplicación, importa un cliente real y comprueba en la práctica si encaja con la forma de trabajar del despacho. Disponible en vidima.ch y en Microsoft Store.

Preguntas frecuentes